# 洗钱的运作方式及其在博彩业中的问题洗钱是什么？它是将不法所得转换为合法资金的过程，这个过程通

洗钱是一种非常严重的犯罪活动，其实比你想像中更为普遍。

什么是洗钱？

简单来说，洗钱是指将非法获得的钱转化为看起来合法获得的钱的行为。

罪犯通过某些类型的交易、对资产的投资及其他隐藏原始资金来源的手段来“清洗”他们的钱。

最终结果是，这些钱看起来是合法的，能够无需引起怀疑地使用。

这个词据说源于臭名昭著的黑帮头目艾尔卡彭Al Capone，他喜欢将他非法获得的利润藏在他拥有的多家自助洗衣店中，让其看似合法收入。

图片来源：kickassfactscom

如今，这个词已成为一个总称，用来描述多种不同的欺诈法律的手段。

根据联合国的估计，全球一年内洗钱的金额大约占世界GDP的25，这可能高达2万亿美元。

不过值得注意的是，这些估算应该小心对待，因为由于其秘密性质，无法收集到准确的资料来反映每年在全球范围内洗钱的实际数额。

这些数字仅旨在提供问题规模的估计。

洗钱的三个步骤

虽然这种行为已经存在了几个世纪，且变得日益复杂，但洗钱仍然只有三个基本步骤：介入Placement、分层Layering和整合Integration。

1 介入Placement

一旦罪犯获得了“脏钱”，介入Placement就是将资金置入金融系统的第一步。

这可能涉及将资金存入一家真实或虚假的企业名下的银行帐户，或存入中介的帐户。

在这一步，许多试图洗钱的人会遭到抓捕，因为如果不小心地将大量资金突然存入这些帐户，通常会引起怀疑。

2 分层Layering

接下来，需要通过创建复杂的金融交易层来掩盖这笔钱，以便无法追踪其原始来源。

这个阶段是罪犯掩盖金流的阶段，使追踪“脏钱”变得尽可能困难。

有很多方法可以做到这一点，包括将资金分散到多个不同名称和国家的银行帐户、改变货币或购买豪华资产如房屋或汽车。

3 整合Integration

最后，洗钱者寻求将他们现在“干净”的钱整合到合法的金融系统中。

所有的一切看起来都是合法的，并且可以通过转账到一个新设立的企业或表现为工资的方式进行整合。

一旦资金被洗净，执法机构就很难追踪到这些钱是如何透过犯罪行为获得的。

透过赌场和线上博彩网站的洗钱

博彩一直是处理犯罪收益的热门场所简而言之，就是洗钱。

这就是为什么赌场被用作将肮脏的利润转换为不可追踪的合法现金的潜力将始终存在的原因。

在实体赌场中，脏钱被兑换成筹码，短暂地玩耍之后，以支票的形式兑换出来。

有时，这也通过固定赔率赌博终端FOBTs来完成，玩家小额下注以示好看，然后再将筹码兑换成他们所“赢取”的证明。

同时，通过线上赌场洗钱的犯罪活动也大幅增加，这一切得益于数字体育博彩和线上博彩网站每天流动著天文数量的现金。

洗钱者喜爱的一种策略是将大量资金存入博彩帐户。

接著，他们以外观的形式下几个小虚拟赌注，然后提走整个帐户的资金。

如果罪犯足够耐心地将赃款分为小额进行处理，那么这个过程将变得更加难以侦测。

然后，他们可以设立数十个博彩帐户，存款时低于一个可能引起注意的基准金额。过一段短时间后，他们会全部提现。

在这些情况下，任何文件痕迹看上去都会是无辜和合法的。

联邦调查局FBI已承认，即使是经过许可的网站也提供了转移高额资金进出不同帐户的机会。

而且，这是一个每天都有数十个未经许可网站上线的行业其中一些在监管机制薄弱或根本不存在的司法管辖区内运作。

然而，执法机构比以往更加坚定地致力于打击通过洗钱来的犯罪活动，许多机构的目光已经集中在博彩运营商身上。

但无论当局和博彩运营商施加什么措施，预计活跃的全球线上博彩市场在2023年将超过929亿美元。

这使得根除洗钱的挑战变得极其艰巨，也意味著犯罪分子利用这一潜在机会的诱惑始终很大。

尽管面对挑战，赌场运营商仍有道德责任保护顾客，并将犯罪排除在赌博行业之外。

他们必须对顾客保持承诺，定期评估并训练员工以检查顾客，了解何为可疑活动。

加密货币洗钱的兴起

数字银行和加密货币的出现使罪犯能够更快、更隐秘地转移资金，这使得洗钱成为当今最大的犯罪之一。

根据近期Cryptocom的报告，截至2021年6月，全球加密货币用户数达到了221亿。

由于匿名性，罪犯更易通过加密货币洗钱，这使得追踪和因此获取犯罪数据变得更加困难。

根据巴塞尔治理研究所的报告，在2019年预估的214亿美元的加密货币交易中，犯罪活动占约45亿美元。

实际数字可能更高，但难以进行追踪。

随著加密货币的持续增长，值得关注的是各国政府将如何阻止罪犯利用它们进行洗钱。

本文内容仅作为资讯指南，并不构成法律建议。此部落格旨在提高人们对洗钱问题的认识，以便让公众了解、聚焦并预防这一犯罪活动。

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